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我与“反洗钱”同行

自从参加工作以来,经常会在各种业务培训的会议上听到“反洗钱”这个词,尽管对“反洗钱”这个字眼不陌生,可对其具体的要求也模糊,但自从担任反洗钱专员以来,我对反洗钱进行了系统的学习,了解到:洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为,对国家的声誉,经济和金融安全以及社会的稳定和安全都产生了不利的影响,同时,洗钱活动还往往会产生腐败犯罪行为。因此,反洗钱是维护金融体系的稳健运行,维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求,对打击腐败等违法犯罪也具有十分重要的意义。银行前台柜员作为工作在一线的金融行业者,做好反洗钱工作是我们义不容辞的责任与义务。在平时工作中我认为银行柜员应以以下几点为重点,开展反洗钱工作。

了解你的客户是反洗钱工作最基本的要求。了解对公客户企业的经营范围,近期如果有不符合其实际经营的大金额进出或者频繁归集或向某个账户发生交易。个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过度。前台柜员如发现上述情况,要提高警惕及时通过反洗钱系统向后台反馈。

在与客户建立业务关系时,应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时,客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善原有记录。

加强基层网点的反洗钱工作,充分认识反洗钱工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培训力度。反洗钱培训应结合实际,注重反洗钱操作技能的有效提高,分层次开展培训工作。

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原文链接:http://www.chddh.com/jingxuan/201806/2227890.html 更新时间:2018-06-13 15:46
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