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新行员反洗钱学习初体会

钱,每个人都穷其一生在追求,但也不能掩盖其是万恶之源的本质。为了获得它,拥有它,不少人正在或即将进行着抢劫等一系列违法犯罪活动,然后将所谓的“黑钱”洗白。作为一名与钱打交道的银行从业人员,我们要坚决执行反洗钱法,不让犯罪分子有一丝可乘之机。

在实习期间就曾碰到有洗钱嫌疑的事件。在集中的一段时间内,老是能够在办理业务时碰到十几二十岁的青少年开网银,还要求办理U盾。其实到现在手机银行这么普及的时代,除了大型企业有大额资金转进转出,很少会有个人要求办理U盾。有时候在询问他们办理U盾干什么,或是U盾是什么,又有什么作用时,他们便神色慌张支支吾吾答不上话来。不难想到,作为一个年仅20左右的青年,名下又没有企业,怎么会有那么大的资金流进流出,大到需要一个U盾来进行保障。而且在不了解U盾的前提下要求开办U盾,这不是有悖人之常理嘛。一般来说,人对于自己不熟悉的东西是拒绝的,包括人和物。就像一开始大家都不愿意去尝试螃蟹,因为害怕其有毒,只有当第一个人勇于试吃之后大家才能品尝到螃蟹的鲜美。基于这两点,我和另外一个同事认定这个其中存在猫腻。后面请教了师傅才知道,这个与洗钱有关。

鉴于洗钱涉及领域之宽广,危害之巨大,所以反洗钱工作的开展刻不容缓。为了落实反洗钱工作,中国建设银行安乡支行及深柳大道分理处积极响应中国人民银行的号召,做好对私客户九要素信息的补录工作。对于信息不全的前来办理业务的客户系统自动返显提醒;未来办理业务的客户则是电话联系、短信告知。除了对私客户,对公客户的反洗钱工作也不容滞缓。各个小组加班加点查找资料将信息不全的企业的信息补充完整,对于资料查找不到的则进行上门核实。一个接一个,反洗钱工作就在这样点点滴滴的努力下持续推进。

虽说反洗钱工作上至国家层面的高度,可却也实实在在发生在我们身边。生活在社会主义的阳光下,作为个人,我们应该积极配合金融系统,及时做好信息补录;作为企业,我们应该坚决实行反洗钱法的规定,不让罪恶的土壤滋生。只有这样,才能使社会秩序维持稳定。

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原文链接:http://www.chddh.com/jingxuan/201810/2473921.html 更新时间:2018-10-12 18:10
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