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反洗钱客户风险等级划分存在的问题及建议

金融机构进行客户风险等级划分是掌握客户风险等级状况,加强对高风险客户监控的有效手段,是做好反洗钱工作的基础。但是当前基层金融机构在反洗钱客户风险等级划分中存在不少问题,应引起重视。

一是部分金融机构在反洗钱客户风险等级划分内控制度建设方面不明确,操作人员素质不高等因素,没有按规定进行划分。二是对金融机构培训不到位,外部监管不力,指导不够,划分中存在划分不全面、不持续、不调整等问题。三是金融机构认识不到位,职责不清,影响了工作的落实。

为此建议:

1、进一步规范金融机构客户风险等级划分。各金融机构上级部门要制订本系统具体、规范、便利操作的客户风险等级划分指引,明确客风险等级划分指标、标准及工作流程等内容,便于岗位人员实际操作。

2、加强对金融机构的培训、指导和监管。要对金融机构反洗钱岗位人员加强实际操作业务培训,使其增强落实反洗钱业务操作的能力,同时要及时加强业务技术指导,切实规范操作中存在的问题和不足。更重要的是加强监督检查,督促金融机构从领导到岗位人员都重视起来,真正改进和优化反洗钱管理,确实做到相关数据提取及时、准备、快捷,防止出现划分不全面、不持续、不调整等问题。

3、基层金融机构要提高履行职责的认识。当前,仍有部分金融机构对反洗钱认识不够,没有与其它业务同时抓。因此,要转变观念,把反洗钱工作放在十分重视的位置,要有专职人员负责,真正作为内部自身防范风险必做的工作;要加强宣传和教育,做好了解客户的工作,使反洗钱风险划分扎实开展。

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原文链接:http://www.chddh.com/lunwen/727533.html 更新时间:2017-10-30 11:14
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