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泛亚400亿兑付危机

400亿元巨款莫名“失踪”,钱都去哪儿了?

7月20日上午,打着“还老百姓血汗钱”等标语,300多位泛亚投资者聚集在云南省政府的大门前。

“泛亚一直在以各种理由推脱,昆明市金融办、云南省金融办根本不解释,我们只能去省政府请愿了。”一位现场的投资者如此表示。

泛亚对外公布的22万名投资者并不准确,应该说是22万个投资账户。每个账户后面又有多少投资者?

高女士来自新疆,她的账户300多万元投资款中,除了她自己的钱外,还有其他5位朋友的投资,因为朋友们不懂操作且怕麻烦就把钱都投到她的账户里,让她代管。照此概算,全国相关的投资者或接近百万。

很多人都是被13%以上年化收益率的高收益所吸引,在不知道投资品种和风险的情况下就把钱甚至是所有的钱都投了进来。

张女士来自宁波,2013年他去当地一家农业银行存钱时,银行理财经理向她推荐了泛亚的日金宝产品,当时她只知道该款产品高收益、固定收益,且可以日结,随时取钱,并不知道自己投的钱是做什么的。她就把钱都存了进去,每月还会短信通知她的收益已经到账。“少的时候也有13%,多的时候达到17.5%”,张女士告诉记者,这可比普通银行理财产品5%左右的收益率高多了。所以她把家里所有的钱包括利息都放了进去,前后数年间不少亲戚朋友的钱先后进去,总金额达400多万元。

一切似乎十分顺利,吴女士憧憬退休后的幸福生活,直到突然接到一个电话,说她的钱需要转到深圳的一家公司,并来昆明签订一个18个月封闭期的协议,她才知道投资的钱已经出问题了。

记者手里拿到这份协议,准确地说是申请表。在这张申请表里,张女士第一次知道自己的投资是资金受托业务,资金受托品种是铟和铋。而且他们必须把在泛亚的该项业务转到深圳一家泛融网的公司平台进行仓单质押投资业务,且资金封闭期是18个月,这意味着,18个月内所有本金利息都不能动。

“明明是固定收益、可以日结的日金宝,怎么突然变成仓单质押业务,且强行锁仓18个月?明明是他们强行提出并逼我们签的协议,怎么就成了我们主动提出申请,且附加一堆限制条件?”张女士提出了她的质疑。

据了解,22万投资账户,分布在全国,其中以山西、浙江、新疆等地最为集中。开设的途径不一,主要有:一是通过银行理财经理推荐,认为这是理财产品;二是通过泛亚在全国的300多家分销机构,大致了解该款产品属于资金受托业务,但对风险了解不足;三是通过各种渠道宣传、朋友推荐等,自主选择,多认为该款产品是固定高收益产品。

记者拿到的泛亚入市协议风险告知书显示,在2014年前与众多投资者签订的协议中,仅对电子盘交易的涨跌停板提示风险,而未对“受托模式”及其他方面提示任何风险;且该协议中明确表示,“变更与补充协议生效之前,乙方(投资人)有权与甲方(泛亚)协商”。

现在的问题是,当吸收资金达到400多亿元后,交易所单方面突然更改协议和操作系统,使得投资者不能按交易所此前的承诺收回资金,面临巨大风险和损失。

400多亿元泛亚到底用到哪去了?“按泛亚解释,泛亚融资借贷给了各供应生产商,可融资方到期未归还泛亚,泛亚应及时处理抵押物,不足部分按法律还可追诉,为何泛亚迟迟未追诉,这里面是否有猫腻?”一位投资者提出质疑。

库存

投资者在泛亚听到最多的解释是:“你们做的是稀有金属的资金受托业务,现在稀有金属行业行情不好,价格已经从你们受托买入的500~700多万元/吨变成了现在185万元/吨,要取现也可以,但只能给你已经贬值的存货”。

但现实是没有一个投资者去提取现货,“谁会这么傻,就比如本来投了500~700多元,现在却给你185元的货”。投资者老李表示,铟、铋等稀有金属不仅要占据大量仓储空间,而且还有毒,将来还可能卖不出去。

“泛亚的包括铟在内的稀有金属价格一直比市场价格虚高35%~50%左右,例如过去数年泛亚拿铟的按市价是300万元/吨左右,但报给投资者500万~700万元/吨,这中间的巨额差价是否都给泛亚拿了,”老李又说,交易所就是知道没有人会去提货,所以拿这些来搪塞投资者,谁知道这些货物是否真实存在?

即使按泛亚的说法,所有资金变成了稀有金属货物,且这些货物都真实存在,以最主要产品铟3600多吨库存加上目前的市场价格可以概算出其总价值65亿多元。再加上其他一些稀有金属库存,这些货物目前的总价值在100多亿元。也就是说,投资者的400多亿元经过泛亚多年的投资变成了100多亿元的货物。

记者查看泛亚网站对外公布的合作仓储物流机构,在总共九家合作单位中,上海飞平物流有限公司(下称“飞平物流”)排名第三,排名第四的畅越飞平有色金属储运公司和飞平物流属于同一家公司,由飞平投资于2012年创立。

泛亚官网显示,截至2015年7月17日,飞平物流昆明仓库共有2953吨铟,占泛亚在全国铟库存的80%以上。资料显示,飞平物流昆明分公司创立于2011年7月8日,此前公布的营业场所是昆明市官渡区航空小区。

下转

B12

图为一名泛亚受害者被动签写的申请表。签完此表,她在泛亚入托的日金宝资金,将彻底转入泛融网平台,换言之,自此以后,她与泛亚的投资者关系不复存在。

400亿元兑付危机,让本就存在争议的昆明泛亚有色金属交易再次成为焦点。这家2011年成立于云南的交易所,短短4年时间各地交易商数量便超过23万个,客户达22万人,其为实体经济导入资本367亿元。400亿元危机,泛亚之殇,其究竟是谁在背后“恶意做空”?

400亿元兑付

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泛亚400亿兑付危机

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危机,让本就存在争议的昆明泛亚有色金属交易再次成为焦点。这家2011年成立于云南的交易所,短短4年时间各地交易商数量便超过23万个,客户达22万人,其为实体经济导入资本367亿元。

400亿元危机,泛亚之殇,其究竟是谁在背后“恶意做空”?

没有硝烟的“阴谋论”

“恶意做空就是某一方价格远远偏离现货价格,但目前铟金属价格的下跌实际是市场供大于求造成的。”7月20日,无锡不锈钢交易中心一位负责人对东方财富网表示,“我们呼吁行业企业共同面对困难,努力维稳,共同解决问题,以减轻昆明泛亚危机的破坏力,谴责用阴谋论来混淆视听,谴责转移公众视线、掩盖真相。”

这场“阴谋论”源自于7月15日泛亚交易所发布的一则公告—“今年以来,一些外国势力纠结国内一些机构恶意做空中国稀有金属市场,甚至在一些贴吧,微博恶意中伤泛亚有色金属交易所非法集资、庞氏骗局、资金链断裂的行为,企图在投资者中造成恐慌从而打倒泛亚,让泛亚四年来替国家收储的稀有金属低价流向市场,以白菜价收购中国稀有金属,低价洗劫中国稀有金属。”

此公告还直接点名了无锡不锈钢交易中心,称其利用电子盘恶意做空铟价打压中国稀有金属产业。

无锡不锈钢交易中心负责人援引上海有色网监测的现货价格数据称,今年以来铟金属现货价格跌幅较大,目前在1850元/千克左右,而无锡不锈钢交易中心的盘面价格也仅在1800元/千克左右浮动,“我们和现货价格走势基本吻合”。

发酵中的400亿兑付危机

自今年4月伊始,泛亚交易所 “日金宝”(资金受托业务)投资者投诉称,其投入的资金与收益逾期无法取回,就在此时,所谓“全球最大的稀有金属交易所”—泛亚交易所的兑付危机开始爆发。

据了解,所谓“日金宝”,就是投资者每日可获得万分之3—3.75收益(年化收益约11%—14%)、按日付息、本金随投随取的一款理财产品。在宣传中泛亚交易所曾表示,普通投资者几乎没有风险,资金随时可以退出。

按照泛亚交易所的解释,这款产品是投资者为购货方垫付货款,并代持货物的行为。在具体的运作模式中,投资者为有色金属的购货方垫付货款,购货方交20%的保证金,按日支付万分之5的费用(即年化收益18%),扣除相关费用后,投资者可以获得年化11%—14%的固定收益。

据泛亚交易所官网显示,其稀有金属铟的库存量已达到全球的95%,依靠这一“绝对”优势,“日金宝”以几乎“零风险”的产品模式,吸引了诸多投资者,规模累积达400多亿元。

看似“零风险”的风险在今年4月陆续爆发,先是泛亚交易所的多则“维稳”公告,随后是7月16日在上海举行的投资者见面交流会与7月20日云南省政府的投资者大规模的维权行动,一场风暴已然来袭。

究竟谁在背后做空

据了解,泛亚交易所的模式为收储和T+D模式,而无锡不锈钢交易中心为类期货模式。

数据显示,泛亚交易所在成立第一年的2011年底,其铟库存为33吨,到现在为止其铟库存达3600吨,4年时间铟库存量增加100多倍。而无锡不锈钢交易中心其6月份铟合约的交收量为5.4吨,5月份交收量为11.4吨。

在无锡不锈钢交易中心负责人士看来,铟价大幅下跌的原因即在于泛亚交易所的高库存带来了市场的恐慌。“我们的交割量,一个月最高时也仅20吨,倘若说有人恶意做空,那么市场上的每家企业完全有能力收储几吨来稳住价格,但是实际上没人出手买入。”

数据显示,2012年中国铟消费量为60吨、2013年为70吨,2014年为82吨,去年全国精铟产量在460吨左右,而泛亚交易所的铟库存达3600吨,几乎是全国7—8年的产量。此外,据上海有色网数据显示,2014年10月底,铟价为502万元/吨,即从去年最高点至今,铟价跌幅超过60%,而如今这一价格已跌到180万元/吨。

无锡不锈钢交易中心在公告中曾这样回应,“对于问题的核心昆明泛亚而言,我中心希望和支持其直面自身问题,不逃避责任,勇于面对投资者,努力兑现承诺,不推诿不欺骗,只有这样才有可能减轻危机和损失,不会在错误的道路上越走越远。”

“泛亚模式”:是收储?还是骗局?

对于“泛亚模式”,多位业内人士认为,模式中收储方是投资者,即在交易中投资者的钱变成了货物,而泛亚的收储模式存在对投资者的“欺骗”。

“收储理应鼓励,但要建立在自愿收储的前提下。企业用资金、个人用资金收储没有问题,但泛亚收储所用资金都来自投资者,而许多投资者是冲着一年11—14%的收益去的,而不是冲着收储去的,甚至许多投资者根本不知道自己的钱在买的什么东西。”

而值得一提的是,泛亚交易所的金属价格往往高出现货价格20%以上, 这使得铟的市场参与者加大产能或者在市场上大量收货,转手卖给泛亚。“泛亚的收储模式,推高了铟的市场价格,甚至‘搞乱’了市场。”

去年年底时候,一位署名为“谭娜”的分析人士就曾在网上公开发表文章,称 “泛亚模式”就是利用新投资人的钱来向老投资者支付短期回报。其结论是,泛亚交易所对资金的需求量是每年增长150%,“如果不加以制止,一年后客户资金将高达1000亿元”,“泛亚”一旦崩盘,将会使普通投资者血本无归。

据了解,在泛亚交易所,交货商每完成一笔交易,需要留下相应的多单持仓,同时需缴纳20%的保证金。由于泛亚的铟价均高于市场价20%以上,因此交货商虽拿走80%货款,仍高于他们到现货市场销售的收益。此外,交货商买入的多单持仓次年后每年需向泛亚支付18.25%递延费,而这笔收益的很大一部分即是“日金宝”投资者的收益。

交易完成后,交货商已经以高于现货市场的价格将货卖出,留下的20%保证金交货商根本不在乎是否能够拿回。为了使拿到80%货款的交货商愿意来交货,同时也为了保证有充足的18.25%递延费资金来源。泛亚的办法就是要维持铟的高价,同时要维持泛亚铟价每年增长20%左右,这样交货商才愿意交货或支付递延费。

所以,铟价格每年会涨20%,以覆盖交货商每年18.25%的递延费。这样,交货商就可以拿到80%的货款,同时不用理会留在泛亚的20%保证金和多单,任凭泛亚处置。而泛亚为了这些买入多单持仓能够支付递延费,就会让铟价每年涨20%。而对资金的提供方,为收取13.5%理财收益的投资商来说,每年收取的13.5%都是他自己和新增的投资商的钱,根本不是额外的收益。

对此,就有市场人士指出明确指出,泛亚交易所的模式一方面对接投资人14%左右的年化收益,且没有交割模式,并不是传统意义上的交易所,而当金属价格下跌的情况下,很容易出现风险,“没有永远单边上涨的市场。”

遗漏的风险泛亚之殇

早在去年11月13日,云南证监局官网发布了一篇《云南省政府召开专题会议,加快推进清理整顿收尾》“工作动态”文章,文章中曾写到,云南省副省长和段琪主持召开云南省各类交易场所清理整顿领导小组会议,云南证监局局长王广幼指出,从证监局牵头和部际联席会议联合检查组两次现场检查的情况看,部分交易场所仍然存在违规行为,特别是泛亚有色金属交易所风险巨大。

值得一提的是,文章发布后不久就被“秒删”。而当时泛亚交易所副总裁张子诺回应媒体时表示,这是云南省证监局内部工作纰漏所造成的乌龙事件。

据悉,2011年以来,国务院和国务院办公厅先后发布《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》和《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》,决定对各类交易场所进行清理整顿。

2012年1月,国务院批复同意建立由证监会牵头的清理整顿各类交易场所部际联席会议制度,督导建立对各类交易场所和交易产品的规范管理制度。

截至2013年年底,证监会表示,除天津市、云南省外,34省区市清理整顿工作已经通过联席会议检查验收,清理整顿验收工作基本结束。

目前,泛亚交易所已暂停对铟、锗、铋三个品种的资金受托转让、卖出申报转让的申报。在停止交易后的6月23日至今,其盘面铟价格为740万元/吨。但上海有色网数据显示,这段时间内,现货市场铟的价格已经从200万元/吨跌到了180万元/吨。

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