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中诚信托 兑付危机

只差3天,就是中诚信托30亿矿产信托“诚至金开1号”兑付的大限。而就在大限前3天,这个曾经被认为将是信托行业打破“刚性兑付”神话第一案的中诚信托,最终还是找到了接盘手,其在1月27日晚间发布公告称,受托人已与意向投资者达成一致。这意味着,这个即将爆炸的信托行业炸弹被及时拆除,但接盘者却保持神秘。

投资者可选择赎回本金

目前有多名投资者称,已经接到客户经理的电话,并给了两个选择:要么尽快签署协议,本金将在本月31日前兑付到账,但没有2013年的利息;要么继续将钱留在该信托计划中,风险由投资者自行承担。

公开资料显示,中诚信托“2010年中诚·诚至金开1号集合信托计划”共分两期,累计募集资金30.3亿元,是中国工商银行山西省分行推荐的煤炭整合项目,主要用于对山西振富能源集团有限公司进行股权投资,如煤矿收购价款、技改投入及资源价款等整合支出。该产品于2011年2月1日成立,截止到成立日期,首期信托计划资金募集规模约为11.12亿元。

该计划预期年化收益分为两部分,300万元至1000万元的预期年化收益率为10%;1000万元以上的预期年化收益率为11%。信托利益每年分配一次。该计划的投资者基本来自中国工商银行的理财客户。

中诚信托在1月15日发布公告称,截至2013年12月31日,融资主体欠付的股权维持费金额为51867.77万元,面临兑付风险。一时间引起社会各界的高度关注,有人甚至认为,该产品可能将成为打破信托“刚性兑付”的第一案。

危机在一周后得以解除。1月22日,中诚信托发布公告称,受托人正在与有意向的若干投资者商谈,就具体投资细节加紧磋商等信息。不过,接盘者究竟是谁仍是个谜。有传闻认为,曾为工行处置过不良资产的华融资产最可能成为接盘者。昨日,北京晨报记者致电华融资产,其相关负责人否认了相关传闻。而工行和山西省政府也均表示“没有这回事儿”。

“刚性兑付”面临挑战

中国的信托业目前多是“刚性兑付”。也就是说,即便在项目出现风险,导致没有足够资金进行兑付的情况下,在信托产品到期之后,信托公司也要利用各种方式保障投资者本金和预期收益的分配,想尽一切办法来“兜底”,这也让原本风险很高的信托业顿时成了“保本保收益”的理财品。

“这在一定程度上导致了中国信托业的非理性化,也让信托行业难以真正地发展下去。”一位银行内部人士向记者坦言,打破“刚性兑付”面临不小的风险,信托业将会在短期内受到很大冲击,“信托业中房地产融资占据主要力量,可能因此会影响到房地产市场。”

不过,也有分析人士指出,打破“刚性兑付”宜早不宜迟。更有人认为,今年可能成为打破“刚性兑付”神话元年,与其为单个债权融资产品兜底,有关方面更需要做好神话打破如何善后的准备。

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