银行年度工作总结和计划

银行年度工作总结和计划 | 楼主 | 2017-06-19 16:57:24 共有3个回复
  1. 1银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划
  2. 2银行2017年度经营工作总结报告及2018年工作计划目标
  3. 3银行会计部年度工作总结暨明年工作计划

核心摘要:银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划,及时调整反洗钱工作领导小组,今年月份东城支行在业务运行过程中发现户个,报要求认真做好报表的填报工作未出现填报内容失真和错报现象。

银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划2017-06-19 16:55:48 | #1楼回目录

银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划

人民银行市中心支行:

今年,我行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下:

一、今年反洗钱工作开展情况

(一)组织机构建设方面

1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月,调整分行反洗钱工作领导小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年 12 月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,确实加强对反洗钱工作的领导。

今年以来共有 9 个支行因人事变动,相应调整了反洗钱工作领导小组。

2、召开专题会议,研究布置反洗钱工作。今年,分行按季召开反洗钱领导小组成员会议,及时通报季度反洗钱工作开展情况,协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议精神的落实。

各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反洗钱专题会议精神。

(二)内控制度建设方面

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年 5 月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》,结合支行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。

(三)履行反洗钱义务方面

1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度,我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔,859.94 亿元,其中:对公报送 5671 笔,251.31亿元;对私报送 59641 笔,608.63 亿元。外币可疑交易笔数 890 笔,23634.91 万美元,其中:对公报送 808 笔,23266.44 万美元;对私82 笔,368.47 万美元。

今年 10 月份,东城支行在业务运行过程中,发现 2 户 POS 个

体经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。今年12 月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度,严格执行福银2017253 号《关于加强大额现金存取管理,预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》,在与客户建立业务关系时,对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件,必要时,要求出具多个证件进行对比;对单位客户,则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等,以提供完整的客户信息,对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的,不予受理。同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填

报要求,认真做好报表的填报工作,未出现填报内容失真和错报现象。

4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作 总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后,因数据处理比以前多,有些网点处理不及时,造成确认率较低,分行牵头部门及时通报各单位的确认进度,督促各单位及时登录,对系统中的大额交易数据进行补录,对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送,提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。

5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年 3 月,根据

人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》(福银调(2017)第45 号)要求,东山支行积极组织人员对调查所涉及 8 个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行。今年 9月,省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处 1 户对公客户、10 户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行。

(四)反洗钱宣传、培训、检查方面

1、开展反洗钱宣传。今年 5 月 31 日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询 200 多人次,分发反洗钱知识宣传材料1500 多份,取得了良好的宣传效果。

8 月份,与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”,进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。10 月份,根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要求,我行下发文件,要求在宣传周活动期间,支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播

放反洗钱视频录像 。 (省分行将以电子邮件方式发送) 同时,分行还印制反洗钱宣传折页 2.6 万份,发至各支行营业网点及直属网点,要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡,发至各行,由各行邮寄给客户,进一步普及反洗钱基本知识,提高社会公众诚信守法意识,营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围

各支行也因地制宜,结合当地实际,开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动,分发反洗钱知识折页 500 多份;东山支行于 6 月、11 月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识 26 问,装载至各网点电视平台,通过屏幕不间断滚动播放,营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。

2、加强反洗钱业务学习培训。今年 9 月 3 日,分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。

9 月 20 日,举办反洗钱业务知识培训,主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有 64 位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际,开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训,利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识,举办反洗钱业务培训,专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任,就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面,对全体员工进行培训,

同时进行反洗钱业务知识测试,以巩固培训学习效果。

3、履行反洗钱法定义务,开展反洗钱检查。

(1)根据省分行要求, 5 月份,布置全辖开展反洗钱自查。同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日,由分行纪检监察部牵头,组织对全辖 15 个综合型支行进行检查,检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面 45个问题,对相关责任人 45 人次进行经济处罚 2350 元。 各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排,组织反洗钱检查、互查。

(3)积极配合人行反洗钱检查。今年 11 月 19 日至 21 日,人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查,我们及时布置支行做好检查各项准备工作,并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见,进一步督促支行落实整改。

二、明年反洗钱工作计划

1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从 OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习,并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理,打包下发各单位组织学习,同时 拟为检验学习效果, 3 月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。

三是开展反洗钱警示教育,拟 2 月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神,组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。

2、开展反洗钱业务培训。拟 4 月份,举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈。7 月份,举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定。

3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好,就越能取得客户的理解和支持。拟于 6 月份、10 月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。

4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查,依托业务部门,充分利用专业检查队伍,在进行业务检查中,把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度),列入检查范畴,进行检查。二是拟在5 月份,在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排,部分支行交叉检查。三是 9 月份,组织反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查。 5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。

银行2017年度经营工作总结报告及2018年工作计划目标2017-06-19 16:56:44 | #2楼回目录

银行2017年度经营工作总结报告及2018年工作计划目标

银行2017年度经营工作总结报告

及2018年工作计划目标

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银行2017年度经营工作总结报告及2018年工作计划目标 2017年,邮储银行XX街支行在市行、营业部的正确领导下,在人民银行、银监局的关心与指导下,紧扣“从严管理、突出创新、和谐高效、科学发展”的主旋律,按照“效益领行、营销立行、管理助跑”的总体工作思路,坚持资金营运和贷款营销“两条腿”走路的工作原则,真抓实干,各项业务得到了长足的发展,市嘲蛋糕”逐步做大、做强,效益得到了切实提高,夯实了经营基础,取得了令人欣慰的业绩。

一、主要工作成效

——各项存款快速增长。6月末,各项存款余额达6800万元,较年初增加3400万元,完成年度计划的 122.88 %。其中,储蓄存款余额6400万元,较上年末增加3400万元,完成计划的118.66%;对公存款余额600万元,较上年末增加600万元,完成计划的52.27%。

——各项贷款增势强劲。12月末,各项贷款余额225万元,比年初增加165万元,增长 18 %,全年累计发放贷款285万元,累计收回贷款185万元。年末存贷比例为60.62%。

——银联卡业务发展迅速。6月末,今年累计发卡3056张,比上年增长10.99%;卡片存款余额10358.47万元,比上年增长9557.79万元;银联卡交易笔数6369笔。

——新设网点如期开业。根据邮储银行关于新网点成立的安排意见,对新成立邮储银行XX街支行进行了设备的购置、网络线路的联通、系统的安装和调试、ATM机安装等工作,保证了邮储银行XX街支行的准时开业和业务的正常处理。

银行2017年度经营工作总结报告及2018年工作计划目标 ——队伍建设不断加强。一年来,班子成员以身作则,根据全市干部工作作风整顿的相关要求做好表率,开展了一系列文明规范服务活动,有力提升了员工的思想水平和综合素质。对全体员工进行了执行力和服务礼仪培训。

二、具体工作措施

(一)抓业务,与时俱进创佳绩

——抓存款,促资金实力增强。2017年以来,全行牢固树立细化市尝扩充总量、优化结构、讲求效益的资金组织工作总体目标,实现了存款份额增长和结构优化的新突破。一是做到了任务早落实,计划早安排。从存款的吸收、考核和资金的管理等方面及早进行了部署和实施,为各项目标和计划任务的顺利完成提供保障。二是调整存款结构,下大功夫抓储存,努力增加市场份额。

及时采集市、区金融机构存款数据进行对比分析,搞好市场调研,寻找发展差距,制定对应措施,加大储存考核力度,使得全行的储存份额迅速提高,存款稳定性进一步加强。三是把稳存增存作为抓存重点。利用邮储银行XX街支行的地理优势,采劝抓大额客户资金,带集体团队攻关”的方式来吸收存款,定期不定期走访市内各企事业单位以及个体私营单位,广泛宣传,联系沟通,在组织资金、扩大资金方面做出了不懈的努力。。

——抓贷款,促营销力度加大。一是以双赢为目标,加大扶持中小企业。2017年,邮储银行XX街支行信贷工作紧紧围绕和突出这一重心,扶持了一批信誉好、经营好、效益好、前景好的优质企业。至2018年上半年,邮储银行XX街支行累计投放中小企业贷款10户左右,

银行会计部年度工作总结暨明年工作计划2017-06-19 16:56:20 | #3楼回目录

银行会计部年度工作总结暨明年工作计划

今年工作总结................................................................................................................... 1

财务管理方面: ....................................................... 2

一、规范财务行为,加强成本控制。 ..................................... 2

二、大力推动全行中间业务的发展。 ..................................... 3

结算管理方面: ....................................................... 3

(一)不断完善会计风险监督防范体系和内控制度体系,防范操作风险。 ..... 3

(二)加强会计队伍的建设,建立和实施科学的考核机制。 ................. 4

(三)加快会计电算化步伐。 ........................................... 5

(四)大兴学习之风,营造出浓厚的会计文化氛围。 ....................... 5

(五)认真履行商业银行职责。 ......................................... 6

(六)加强会计核算,强化内部管理,确保核算质量。 ..................... 7

内部管理方面: ....................................................... 7

(一)坚持以人为本的用人原则,合理调配人员 ........................... 7

(二)建立合理的业务考核办法,进一步强化内部管理机制 ................. 8

(三)不断提升业务人员的管理和服务意识 ............................... 8

明年会计工作思路............................................................................................................ 9

结算管理方面 ............................................................. 9

一、做好会计与储蓄业务和制度的整合,稳步推进会计管理体制改革。 ....... 9

二、根据总行核心业务系统上线的工作安排,完成核心业务系统上线工作。 .. 12

三、改进和拓展业务培训的方式和内容。 ................................ 13

四、强化会计管理,完善内控机制,加大检查督导力度。 .................. 14

五、加强营业网点的监督控制,提高事后监督工作力度。 .................. 14

六、提高通过技术手段防范操作风险的能力。 ............................ 15

七、继续开展优质服务竞赛活动。 ...................................... 15

八、完善柜面人员的考核制度和档案建设,加强柜面员工队伍建设。 ........ 16

九、加强全行随行式、离行式自助设备管理。 ............................ 17

财务管理方面 ............................................................ 17

一、大力推行我行的费用预算制度,提升我行财务预算管理水平。 .......... 17

二、完善相关财务规章制度,防患财务风险。 ............................ 17

三、规范财务收支行为,实现由财务会计向管理会计的根本转变。 .......... 17

四、加强财务培训辅导工作,不断提升财务人员的业务素质和管理能力。 .... 18

五、完善财务费用考核分配办法,推动各项业务健康发展。 ................ 19

六、做好费用预测和控制,大力推进中间业务,确保完成明年的利润计划。 .. 19

七、深入推广SAP系统的实际运用。 .................................... 20

今年工作总结

今年,南昌分行会计部紧紧围绕分行“调整结构,深化管理,不

断创新,努力实现质量、规模、效益协调发展”的工作指导思想,以“夯实会计基储强化风险管理,提升管理水平”为工作目标,积极有效地开展各项工作。全行会计基础更加坚实、会计管理水平明显增强、财务行为更加规范、风险防范监督体系进一步完善。全行会计各项工作进展顺利,并呈良好发展趋势。

截止今年12月31日,我行实现税前利润20,039万元,完成全年17,000万元利润计划的117.9%。实现中间业务收入2000多万元,完成全年任务的102%。全行会计业务量304万余笔,比去年同期增加了25.6%;差错率0.17,比去年同期下降了48%,全年结算赔偿率为零。

回顾一年来的工作,我部着重抓了以下十一个方面的工作: 财务管理方面:

(一)规范财务行为,加强成本控制。

今年,会计部全面贯彻和执行“有保有控、稳步推进”的稳健财务政策,并结合当前形势和我行实际情况,修订了《招商银行南昌分行差旅费报销规定(第三版)》、《招商银行南昌分行车辆费用管理办法实施细则》,《招商银行南昌分行财务费用审批权限柜规定》等财务管理文件,提出了《关于在全行开展节支增效工作的若干意见》,进一步明确分、支行费用审批权限和各部室管理费用范围,加强了成本控制、规范了费用报销程序,有效地规范了全行财务行为,推动了全行节支增效工作的开展。

(二)大力推动全行中间业务的发展。

为适应我行经营战略的调整,提高我行非利差收入的比例,调动支行发展中间业务的积极性,促进全行中间业务的发展和收入的增长,分行成立了以会计部牵头的中间业务管理委员会,出台了《今年中间业务竞赛办法》,定期发布《中间业务竞赛快讯》,及时公布我行中间业务完成情况,适时报导同业及兄弟行中间业务开展动态,营造了良好的竞争氛围。为配合中间业务的开展,我部结合当地实际情况,及时修订了《国内结算业务收费标准》,规范了中间业务手续费减免的程序。为我行中间业务指标的完成起了一定的积极作用。 结算管理方面:

(一)不断完善会计风险监督防范体系和内控制度体系,加大检查工作力度,规范会计业务操作,防范操作风险。

今年,分行会计部结合防范固本工程和案件专项治理工作的开展,通过加强结算管理和事后监督力量,梳理和修订现行的规章制度,加大对支行的结算检查、事后监督和业务辅导,推行会计主管委派和完善风险监督员制,构建起以分行结算专管员、事后监督员、各支行(部)会计主管、风险监督员为核心的会计风险监督防范体系。

今年,分行会计部先后出台了《招商银行南昌分行会计工作实施细则》、《招商银行南昌分行会计工作指引》、《招商银行南昌分行会计检查辅导及考核实施细则》、《招商银行南昌分行委派会计主管及风险

监督员考核细则》等29项制度和规定。开展了全行现金库存大检查、案件专项治理自查、委托贷款检查、上门收款业务检查、离行式自助银行管理检查、网上“企业银行”其他代发业务检查、反洗钱专项检查、现金及重空管理突击检查、过渡科目专项检查等结算检查17次。事后监督坚持每月调看支行风险环节和重要岗位的工作录像。分行会计部对有章不循、屡查屡犯的行为,采取了从严惩处的措施。先后查处违规事件 6 起(均未造成经济损失),全行通报,并处三级警告处分4 人,二级警告处分 7 人,一级警告处分 1人,实行下岗待聘1人。

(二)加强会计队伍的建设,建立和实施科学的考核机制。

为全面提高全行会计、出纳队伍的整体素质,做好会计基础规范工作,贯彻总行“会计人员准入制”的要求。会计部制定和完善了《结算先进行评比办法》、《招商银行南昌分行会计结算检查辅导及考核实施细则》和《会计柜员星级评定考核办法》等考核制度,并建立了会计员工档案,动态记载员工业务培训、业务考试、月(季)度考核和日常奖罚等情况。今年,会计部先后进行了新入行员工基础知识的培训和考试,出纳、储蓄人员反假资格的上岗考试、今年会计从业资格证的后续教育和会计人员的星级评定考试。对上岗考试中不合格的柜员不予独立上岗操作,对在全行考核中连续二次排名后两位且无星级的员工采取待岗和转岗处理。对参加考评的支行会计主管实行全行排名,连续三次在全行排名末位的采取降职或转岗处理。新的会计人员

考核机制促进了会计出纳人员的结构趋向合理,进一步激励了员工的工作积极性,提高了全行的服务质量和业务水平。在全行自觉的形成了“比、学、赶、超”的良好氛围。

(三)加快会计电算化步伐,成功完成了人民币账户管理系统等六个系统的上线和离行式自助银行的账务上收、集中管理工作。

今年,会计部继续加快会计电算化的步伐,全年共完成人民币账户管理系统、财政支付系统、支付密码系统、图码识别系统、个人资产系统、多元化电子报税和大额取现台账管理系统六个系统的上线工作。这些系统的成功上线有利地促进了我行业务的发展,提高了我行的风险防范能力。

今年4月19日到6月9日期间,在分行统一部署下,会计部成立了自助设备管理中心,制订了《自助设备管理操作办法》,将涉及8家支行的7个离行单台自助设备和16个离行式自助银行共54台自助设备的账务核算全部上收,由分行会计部集中管理,统一核算。离行式自助设备的集中管理和账务上收,极大的缓解了各支行的工作压力,理顺了离行式自助设备的管理关系,有效地防范了业务操作风险。

(四)大兴学习之风,不断提高会计、出纳人员的业务素质、风险意识和团队精神,营造出浓厚的会计文化氛围。

今年,分行会计部的各项培训工作紧紧围绕“学为所用、学能所用”的原则积极开展,与往年相比,今年培训课题的设计、培训的组

织形式、培训的师资力量都得到进一步完善,培训的内容更注重与实际操作相结合并加强了对培训效果的检验。今年,分行会计部先后组织业务培训30 次,内容涵盖基础知识、外币防伪识假、费用预算和财务制度、支付密码器、反洗钱、票据风险和打造高效团队等方面,累计培训时间达到73小时,参加人数达到1164人,超额完成了年初培训计划的187%。

为进一步营造浓厚的会计文化氛围,分行会计部在今年创办了结算简报、现金简报、后督通报、自助设备运行简报等形式多样,内容丰富的工作简报。简报定期向全行通报会计、出纳最新工作动态,分析近期重大差错和案例,解答支行的结算疑点,刊登一线员工的心声。简报真实地反映了一线会计人员的工作情况和感受,受到全体会计人员欢迎。今年,南昌分行会计部有二篇风险论文获总行优秀风险论文,三篇结算动态在总行刊物上发表,四期结算简报被总行会计部转发。

(五)认真履行商业银行职责,出色完成了人民币反假宣传等工作。反洗钱工作也取得了明显成效。

今年是国务院确定的反假币工作年,按照人行中支的统一部署,南昌分行结合自身优势和特点积极有效地开展反假宣传活动。今年我行的反假宣传,更加注重日常宣传和集中宣传相结合,除了继续加强柜台宣传反假知识外,还面向社会举办了二期“反假知识培训班”。据统计,在全年的反假宣传活动中,招商银行南昌分行设置反假宣传柜台20处、悬挂反假条幅24幅,抽调业务骨干200多人面向社会普

及人民币、外币知识,共发出宣传资料4千余份,免费为公众鉴定人民币千余次,受益人数近万人。

今年,分行会计部为加强全行对公人民币反洗钱工作的开展,增设了反洗钱联络员岗位,负责指导网点对公反洗钱报表的填制和上报工作,并先后举办了三期反洗钱知识培训班。截止11月份,南昌分行共上报对公可疑交易323笔,涉及金额46734万元,大额交易14,666笔,涉及金额498亿元。全行的对公反洗钱工作得到了长足进步,并取得了明显成效。

(六)加强会计核算,强化内部管理,确保核算质量。

为缓解网点的工作压力,统一会计核算管理,分行会计部将原由营业部代理的后台业务逐步上收到会计部核算室集中办理,并对人员、岗位及时进行了调整,优化了操作流程;对会计部的业务登记簿进行了全面清理,加强会计部内部交接、凭证交接等环节的控制和上下账、内外账的核对工作,确保全行结算资金的安全。今年,核算室共处理各项业务近60万笔,仅发生2笔业务差错。

内部管理方面:

(一)坚持以人为本的用人原则,合理调配人员

今年,会计部始终坚持“以人为本、以岗定人”的用人原则,在充分考虑员工的业务特长、性格特点后,对后督室、出纳室、核算室人员进行调配,对结算室的人员进行了充实,对各支行的会计主管进

行了委派和交流。人员的调配和岗位轮换促进了员工“人尽其才”、“人显其能”,有效地杜绝了“人浮于事”的现象。

(二)建立合理的业务考核办法,进一步强化内部管理机制

今年我部制定了《分行会计部员工请休假及考勤管理补充细则》,进一步强化了考勤纪律和请休假纪律;针对我部辖属五室一中心的不同工作性质和工作特点,分行会计部还制定了《分行会计部员工内部考核细则》,并根据考核办法对员工进行“公开、公平、公正”的考核,使每位员工及时明了自己每月的工作情况和存在的不足。会计部还对考核中扣分较多的员工及时进行沟通,指导其查找原因,改进其工作方法,以增强其荣辱感、归属感。

(三)大力倡导“谦虚、严谨,求真务实”的工作作风,不断提升业务人员的管理能力和服务意识

分行会计部是全行会计业务的主管部门,承担着全行会计业务的督导检查和业务指导工作,具有管理和服务的双层职能。为更好地服务于一线、服务于基层,杜绝滋生骄傲自满、固步自封的情绪,我部大力倡导“谦虚、严谨,求真务实”的工作作风,积极引导各室经理组织本室员工对本职工作进行认真总结和反思,要求每位员工时刻谨记这八字工作方针,不断增强服务一线的意识,并认真贯彻到日常工作中去。长期以来,会计部全体员工始终坚持“做六休一”的工作日制,各室员工周末必须抽出一天时间进行业务学习和业务整理,以来

不断提高自己的业务水平。

目前我部上下呈现出一片团结协作,奋发向上的工作氛围。 今年会计部取得了一些进步,也得到了领导和同事们的肯定,这里面既包含着行领导的关怀和支持,也得益于相关部门和各支行的理解与配合,更凝聚着全体会计、出纳人员的心血和汗水,但是与先进的兄弟行相比,与总、分行领导的要求相比,我们还有很大的差距,这需要我们在今后的工作中不断地提高和完善,我们有决心,也有信心在明年把南昌分行的会计工作推上一个更高的台阶。

明年会计工作思路

明年,分行会计部将按照总 “整合机构,改造流程,提升技术,强化激励”的改革指导思想,遵循分行“积极创新、稳步调整、严格管理、均衡发展”的年度工作思路,稳步推进会计管理体制改革,全面实行预算管理,加大业务培训力度,强化内部管理和规范业务操作,不断提高我行结算管理能力和财务预算管理水平。

内部管理方面

一、做好会计与储蓄业务和制度的整合,稳步推进会计管理体制改革。

为进一步强化内部管理,防范业务风险,明年,南昌分行积极遵循总行 “整合机构,改造流程,提升技术,强化激励”的改革指导思想和推进管理国际化的发展要求,对会计和储蓄柜面业务实行新的管理体制,即分行成立“结算管理中心”,由“结算管理中心”统一

负责全行柜面业务的内部管理、风险控制、对外服务和人员考核。零售银行部主要是做好零售产品的市场营销,不再负责柜面业务管理。

(一)推进会计管理体制改革是实施战略调整和推进管理国际化发展的要求。

1、进行会计管理体制改革有利于强化内部控制,防范业务风险。 在现行前台业务分部门管理的情况下,会计与储蓄人员对彼此的内控制度、操作流程和柜面服务缺乏理解和沟通,容易造成会计与储蓄的内控制度可能存在互相矛盾、互不衔接的情况,从而形成风险控制死角,诱发操作风险。同时,由于会计和零售的业务检查督导和事后监督管理职能分散,不利于分行从整体上评价网点的内部管理和风险控制水平。

进行会计管理体制改革,就是要通过内控制度、检查督导和业务培训的集中和业务操作流程的重组优化,构建一套内容完整、标准统

一、方法科学的业务运行机制和内部控制体系,形成一个包括事前、事中、事后的全过程管理和控制系统,有效防范和化解操作风险。

2、进行会计管理体制改革有利于加强业务创新和市场营销。 在现行对公业务、零售业务分专业管理的模式下,前台各专业分别运作,自成体系,造成了客户层分离、操作流程分离、柜员设置分离和管理制度分离。即使在核心业务系统上线,实行综合柜员制后,同一柜员在处理业务时,因为遵循的是不统一的各专业的规章制度,工作效率和服务质量也难有大的提高。因此,通过实施会计管理体制改革,将零售部门的内部管理职能划归会计部门,由零售部门集中力量做好市场规划、产品研发、业务推广工作,将有效提高我行的工作

效率和服务水平,带动业务全面发展。

二、会计管理体制改革的方案和措施

会计管理体制改革,就是在分行会计部下成立二级部室“结算管理中心”,负责全行柜面业务运营管理,并将会计和零售部门的内控管理、检查督导、业务培训、事后监督进行有效地整合和统一,构建一套包括事前、事中、事后的全过程管理和控制体系。

会计管理体制改革包括部室职能的调整、业务制度的整合、网点功能的提升三个方面内容。

部室职能的调整:成立“结算管理中心”,下设业务管理室、综合管理室、后督管理室、核算中心、出纳部、自助设备管理中心六个部室。其主要职能包括会计、出纳、储蓄业务操作制度制定和培训、结算核算工作组织、柜面业务督导检查、柜面员工队伍建设、柜面业务的事后监督等、分行中心库管理、离行式自助设备管理等七项。

业务制度的整合:对会计、储蓄所有规章制度进行一次全面梳理和整合,清理已经过时、作废的制度规定,避免制度交叉而造成一些不必要的执行矛盾和风险隐患,切实解决好会计、储蓄业务之间的制度“盲区”,保证内控制度覆盖所有风险点。

网点功能的提升:针对营业网点不同的业务规模、不同的人员配置和不同的地理环境,从整合营业网点功能、整合前后台业务、整合业务流程、调整人员结构四个方面入手,充分发挥营业网点的综合优势,增强网点的竞争力。

会计管理体制改革分三个阶段实施:

1、准备阶段(今年11月-明年1月)

该阶段主要进行会计管理体制改革的动员,成立“营运管理中心筹备小组”,对相关部室职能调整进行调查和摸底、对内控制度整合、储蓄主管进行委派和业务人员培训和充实等工作。

2、改革实施阶段(明年2月-明年3月)

在前期准备工作到位的情况下,进行分行管理职能的调整,成立“营运管理中心”,进一步完善内控制度和优化业务流程。做好核心业务系统的上线工作,积极推进各支行的会计和零售柜面业务整合。

3、改革验收和总结阶段(明年4月-)

该阶段应为我行会计管理体制改革完成,核心业务系统上线投产成功并运行正常一段时间后。在该阶段,我行将对改革的经验和成果进行总结,并请总行相关部门对我行的改革成果进行验收。

结算管理方面

一、根据总行核心业务系统上线的工作安排,完成核心业务系统上线工作。

1、做好上线的准备工作。在核心业务系统上线前两个月,我行必须完成组织、政策制度准备、人员培训、系统参数准备、数据准备、资源准备、时间安排、方案制定等工作。

2、完成核心业务系统的切换上线,并做好数据移植的验证工作。

3、优化劳动流程、调整劳动组合、提升网点服务功能

二、改进和拓展业务培训的方式和内容,不断提高网点的管理水平和柜面员工的业务素质、职业道德、服务水平和团队精神。

明年分行会计部将继续改进和拓展业务培训的方式和内容,细分不同水平、不同岗位员工的业务能力和培训需求,确定培训目标,并进行有针对性的培训。

1、明年培训主要工作是抓好分行会计部员工业务知识更新和支行的三级培训。重点是做好核心业务系统上线的理论和上机培训,保证核心业务系统的成功上线。分行将制定二级培训计划以及学习纲要和业务题库,指导支行的三级培训工作,检验支行的培训效果。

2、坚持“走出去、带回来”,加强与同行、同业的横向交流。选派基层网点主管和优秀员工到同行、同业进行实地考察和学习,把其他行管理的成功经验带回来。要让基层优秀员工走上讲台当老师,讲授自己先进事迹和工作经验。

3、拓展培训内容,增加对基层主管管理能力和管理技巧等方面的培训,不断提高基层主管的管理能力。

4、开展形式多样、内容丰富的风险论文竞赛、风险演讲比赛和柜面业务问答等活动。活动目的是鼓励广大一线员工积极参与,不断丰富论文和演讲的题材和内容,查找和发现工作中的风险隐患和风险环节,形成全行重视和全员参与的风险控制文化。

5、开发柜员在线培训学习系统,通过远程在线培训模式,及时传达制度管理和工作要求,适时反馈基层信息。加强柜面员工业务自学能力,为一线柜员提供了一个更新业务知识的平台。

三、强化会计管理,完善内控机制,加大检查督导力度,消除风险隐患,提高风险防范能力。

1、制定《招商银行南昌分行业务检查工作指引》,细分业务操作流程中的风险点,规范检查程序和检查方法,保证业务检查能够覆盖所有风险点,最终形成统一、标准、完善的业务检查工作程序。分行的检查和支行的自查要按照《检查指引》来进行,重点是抓好网点的自查和整改工作。

2、加大检查力度,突出检查实效,落实问题整改。明年分行会计部继续坚持常规检查和突击检查、专项检查相结合的检查制度,坚持检查与整改、检查与奖惩相结合的制度。加大对屡查屡犯人员和问题的处罚力度,推动检查工作向良性循环发展。

3、不断提高风险监督员的业务素质和工作积极性,加大对风险监督员履职情况的考核力度。充分发挥网点风险监督员在会计风险防范、会计核算质量监测和反洗钱方面的重要作用。

4、积极探索多种方式进行银企对账,提高银企对账率,保障银企资金安全。

四、加强营业网点的监督控制,提高事后监督工作力度。

充分发挥事后监督的监控、预警职能,逐步实现事后监督向事中监督的转变,更加突出监督重点,把对核算结果的监督逐步转向对核算过程的全程监控,有效地防范风险、堵塞差错事故,提高监督质量。积极探索用计算机进行监督的手段,改变了传统手工的事后监督方

式。

五、积极推广支付密码和图码识别技术,提高通过技术手段防范操作风险的能力。

1、大力推广支付密码系统,力争明年我行支付密码新开户达到300户。

2、继续试点和推广图码识别技术,要把图码识别技术应用到票据结算尤其是银行承兑汇票和银行本票中去,防止克隆票据等诈骗案件的发生。

3、应用“自助设备辅助清机系统”,实现离行式自助设备账务处理电子化,提高工作效率,防范操作风险。

六、继续开展“新春行庆步步高” 、“千锤百炼比比看”等优质服务竞赛活动,不断提高营业网点的服务优势和服务水平,打造服务质量比学赶帮超的企业文化。

通过开展柜面优质服务竞赛活动,对网点柜员的业务知识和业务技能,以及网点营业环境、柜员服务、大堂服务等项目的综合考评,分别评比出“优质服务竞赛优胜奖”团体前三名并给予表彰和奖励。要通过优质服务竞赛活动,在南昌分行打造服务质量比学帮超的企业文化,使员工把优质服务作为一种自然而然的行为,从而带动南昌分行服务水平迈上一个新的台阶。

七、完善柜面人员的考核制度和档案建设,加强柜面员工队伍建设。

1、进一步完善会计主管、储蓄主管委派制和考核细则,不断提高基层主管的管理水平和业务素质。按照总行“会计人员准入制”的要求,严格选拔、配备会计人员,保证会计人员质量,全面提高会计结算队伍的整体素质。

2、进一步完善网点和柜面员工的档案建设。网点档案要动态记载各种检查报告、记录、整改意见等的落实情况,描述网点暴露的各种隐患、事故、问题、违规等现象;柜面员工档案动态记载员工业务培训和考试、年度考核和表彰和日常处罚等记录。从而为网点的内控评价和柜面员工的晋级和提拔提供有效的参考依据。

八、加强全行随行式、离行式自助设备管理人员的业务培训和业务督导工作,在继续做好自助设备的日常管理工作的同时,进一步完善自助设备管理中心操作办法,并积极配合其他部门做好自助银行的选址工作。

财务管理方面

一、深入贯彻总行“以费用预算为起点,全面实行预算管理”的指导思想,全面落实《招商银行南昌分行费用预算管理办法(试行)》的费用预算规定,大力推行我行的费用预算制度,提升我行财务预算管理水平。

二、完善相关财务规章制度,严格费用管理和财务权限审批手续,防患财务风险。

1、逐步细化费用管理,按主要费用使用科目制定相应的核算、使用、审批、监控等行为的操作细则,以健全制度规范管理;

2、逐步完善权限审批手续,对各项费用审批权限的可行性、可控性进行适时修订,杜绝费用使用“先斩后奏”的随意性,通过完善费用审批制度达到费用监控的规范管理。

三、规范财务收支行为,树立预算观念,加强财务制度执行力,实现由财务会计向管理会计的根本转变。

1、针对各支行财务管理操作不一的现状,将对网点包括经费帐户管理、手工台帐登记、费用额度控制、财务支付、食堂管理等各项

财务行为进行调研,根据调研意见形成各网点规范统一的财务操作模式;

2、推行网点定期财务检查制度,对各网点、包括财务室自身在内的财务制度执行、费用管理、额度控制等情况进行定期检查,以财务简报等形式,对好的经验做法进行推广、对不规范的做法进行通报批评,使网点财务管理规范化、制度化。

3、在全行树立预算观念,建立费用预算考核机制,对超预算的费用使用按权限逐级审批、从严控制,对预算偏离度大的部门单位实行预算考核,提高全行对费用预算的重视程度,以适应总行逐步推行的预算管理制度。

四、进一步加强财务培训辅导工作,不断提升财务人员的业务素质和管理能力。

1、为便于推行费用预算管理,明年,会计部将更加注重对包括会计主管、各部室费用预算综合员在内的金融企业财会制度的学习以及费用预算、使用制度的培训,加强对支行进行财务预算、财务核算、财务分析的培训,提高支行财务人员核算和分析各项业务盈利情况的能力,以加强对本网点盈利能力的预测,做到核算真实、分析有深度,进而提升支行的财务管理水平和费用控制能力,为领导决策提供依据,充分发挥财务工作对业务发展的指导作用;

2、明年会计部还将不断加强财务室自身的培训学习,尤其对国家财经法规、金融财务制度、各项税收政策、费用预算管理、利润预

测水平、财务分析能力、SAP系统的充分运用等,形成定期培训考核制度,以提升财务室人员自身的业务素质,从而适应更高水平、更深层次的管理要求。

五、完善财务费用考核分配办法,形成以业绩论贡献、以指标评奖罚的激励机制,推动各项业务健康发展。

明年会计部将继续对所辖网点的招待费、变动费用实行额度控制,结合规模发展、中间业务、利润计划等指标对网点的招待费、变动费用进行专项考核,强化激励机制,促进各项工作健康发展。

六、努力做好费用预测和控制,大力推进中间业务,确保完成明年的利润计划。

1、要确保完成明年的利润计划,必须全面做好财务核算、分析预测和计划考核工作。明年年初在制定分行年度利润计划,费用计划的基础上向各支行下达今年的利润计划,费用计划,并根据总行核定的固定资产计划,核定各支行的固定资产购置计划,严格按计划执行固定资产采购;

2、改进中间业务的考核办法,将中间业务收入的计划完成情况与各网点费用挂钩考核,以收入完成进度奖优罚劣,提高网点完成中间业务的积极性;丰富中间业务快讯内容,增加“传经送宝”等栏目,对各网点、部室不定期进行中间业务的经验介绍,为网点提供经验交流的平台,营造竞争气氛;加强系统内、同业中间业务信息的搜集整

理工作,不定期推出中间业务信息汇萃等,扩大我行中间业务开拓视野,促进新业务的及时推进。

七、深入推广SAP系统的实际运用,逐步尝试财务报销电子化审批、提高财务管理效率。

1、SAP系统上构筑了一个能够适应我行长远发展的财务会计系统,该系统能够向管理层提供集中、实时的多维分析。SAP系统将成本费用核算到责任中心,分摊到部门、产品、客户,将成本费用管理与预算、考核紧密结合,这将为我行的成本核算提供有利的手段,从而为业绩评价奠定基础

按照总行推广SAP系统的要求,我部将继续做好对各支行,分行部室人员的相关的后续培训工作。使各支行会计主管、采购部门综合员对SAP系统有更深一步认识,加强对该系统的操作和运用能力。

2、借鉴其它银行网上报销系统的先进经验,逐步尝试财务报销行内电子化审批。充分考虑员工实际使用的方便性,提供EXCEL模板实现员工网上填写报销单据,领导按权限实行在线审批的电子化流程,快速提高财务审批效率,同时便于费用审批记录的存储保管及在线查询。

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