银行客户经理工作总结和工作计划

银行客户经理工作总结和工作计划 | 楼主 | 2017-06-19 18:07:49 共有3个回复
  1. 1银行客户经理2017年工作总结及2017年工作计划
  2. 22017年度银行客户部工作总结暨明年工作计划
  3. 3XX农商银行客户部2017年工作总结暨2017年工作计划

核心摘要:二一三年工作总结及二一四年工作计划,年度银行客户部工作总结暨明年工作计划,截至月日全行各项存款余额万元比年初增加万元完成年度计划的,月末各项存款较年初增长万元,全年累计办理全额质押银行承兑汇票万元增加派生存款万元。

银行客户经理2017年工作总结及2017年工作计划2017-06-19 18:05:39 | #1楼回目录

二〇一三年工作总结及二〇一四年工作计划

时光飞逝,一年的工作转瞬间又将成为历史,2017年即将过去,2017年即将到来,新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。现将我个人2017年的工作总结以及2017年的工作计划汇报如下:

一、2017年工作总结

1.分行开业前的半年多时间里,在部门领导的带领下,我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业,进行前期的业务拓展,得到了客户的认可,虽然后期因种种原因未能和一些客户做成业务,但对我行扩大影响力还是有一定的帮助。在此期间,部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导,同事们也给予了我很多帮助,让我快速成长起来。

2. 截止12月31日,我总共开户XX户,销售理财产品XX万元,发放贷款两笔XX万元,一笔为X某的个人经营性贷款,XX万元,是分行第一笔XX业务;另一笔为X某的个人消费性贷款,XX万元。通过这两笔贷款,我积累了一定的经验,并总结成文字供同事参考。

3.我们参加了分行组织的各项培训,了解了总行和分行的各项政策,对我们工作有较大的帮助。我们参加了行里的活动,积极到附近社区进行宣传,扩大了我行的影响力。

二、2017年工作中存在的问题和困难

1.业务开拓能力有待加强,尤其是在跟踪潜在客户,挖掘客户资源方面。

2. 理财等零售业务开展情况不够理想,需要在今后的工作中加以注意。

3. 对报表的报表中出现的一些异常细节不够关注,比如收入利润与成

本的非同步性增长、实收现金与营业收入的不相称性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收入的倒挂性增长、营业利润与非经常性损益的背离。

三、2017年工作计划

1. 在目前客户缺乏的状况下,努力维护现有优质客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。

2. 紧紧抓住几个主要拟授信客户,做好营销,加强沟通,力争将贷款顺利拿下。

3. 加强交叉检验、交叉营销,与同事一起,全方位服务客户。

4. 关心时事,加强自己对宏观经济走势的判断,用以指导自己的信贷业务。根据相关专家预测,随着利率市场化的大幕逐渐拉开,2017年的社会融资成本在升高,由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来,这就意味着:最迟到2017年第三季度,我国经济增速或将再度出现下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求,在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资情况。

2017年度银行客户部工作总结暨明年工作计划2017-06-19 18:07:08 | #2楼回目录

2017年度银行客户部工作总结暨明年工作计划

今年以来,原支行个人业务部和公司业务部认真贯彻上级行会议精神,以全年计划为目标,狠抓各项营销措施落实,分管业务均取得了较快发展。7月份组建客户部以来,我部及时理顺工作关系,调整工作思路,整合客户资源,突出发挥前台职能作用,狠抓重点客户拓展营销,为全行整体业务经营奠定了坚实基矗

一、主要业务指标计划完成情况

(一)负债业务

截至12月30日,全行各项存款余额161131万元,比年初增加39793万元,完成年度计划的248.7%。其中,单位存款余额33989万元,较年初增长6148万元,完成年度计划的123%;个人存款余额127141万元,较年初增加33645万元,完成年度计划的305.9%。

(二)资产业务

截至12月31日,全行法人客户人民币贷款余额14067万元,净增流动资金贷款4180万元,办理借新还旧9537万元,累计发放信用证贷款120.02万美元,累计办理全额质押承兑2289万元。

全行非住房个人贷款余额792万元, 较年初增加210万元,其中:个人生产经营贷款余额314万元,累放344万元;个人综合消费贷款余额50万元,累放25万元;个人汽车消费贷款余额96万元,累放38万元;个人质押贷款余额121万元,累放 855万元;农户小额贷款累放86笔234万元,余额78笔211万元。

全行个人住房贷款余额2061万元,累计发放620.5万元,清收不良贷款81.8万元。

(三)中间业务

截至11月末,全行实现银行卡业务收入382.4万元 ,完成年度计划的78% ;新增贷记卡发卡3308张,完成年度计划的119%,其中惠农卡2604张,完成年度计划的104.2%,激活率84.5%;办理转账电话173部,完成年度计划的108.1%;个人网银和企业网银客户新增3739户、8户,分别完成年度计划的304%和44.4%;新增电话银行客户318户,完成年度计划的106%;新增银联特约商户23户,完成年度计划的135.3%;代理开放式基金新开户293户,实现基金销售收入30.4万元,分别完成年度计划的24.4%和15.2%。

截至11月末,实现代理新单保额2649万元,完成全年计划的125%,代理保险费收入79万元,完成全年计划的100%;实现国际结算量1063万美元,国际结算业务收入9.1万元,结售汇业务量968万美元,结售汇收入11万元,分别完成年度计划的42.5%、91%、56.9%和44%;实现常年财务顾问收入13.5万元,完成年度计划的90%。三方存管新增开户368户,完成年度计划的55.8%。

二、主要工作措施

(一)加大业务宣传力度,努力扩大社会影响力。元月份,订制了3万张“福”字、4000份四联、5000份年画和1300个布兜,在春节前后(转载自第一范文网 http://www.chddh.com ,请保留此标记。)组

织客户经理和各营业网点外勤人员,采取上门走访、送“福”进家、座谈调研、短信拜年等多种形式,集中开展了宣传活动,并在各营业网点悬挂了“金钥匙春天行动带给您财富春天”宣传横幅,利用电视媒体自春节至元宵节广做字幕广告和拜年广告,多种形式提升了我行社会影响力。

(二)细化营销措施,夯实负债基础

1、加强春天行动的组织领导。制定了《“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销实施方案》,对活动计划进行了分解落实,匹配了5万元绩效工资和10万元费用,细化和明确了各项奖惩措施,力促活动深入扎实开展,取得了明显成效。3月末,各项存款较年初增长5763万元。

2、努力扭转单位存款增长乏力局面。一是重点维护好一棉、华建、电力公司等重点法人客户和财政集中支付中心、劳动保险处、医疗保险处、土管局、国税局等机构大户,做好企业流动资金、国库资金、医保资金、住房公积金、税务代保管资金、安监局安全保证金等各类资金的归集工作,同时对县委县府机关单位及广电局、公安局、卫生局、交通局、计生局等在他行开立基本帐户的单位加大公关力度,最大限度地将资金归集到我行。二是积极开办全额质押承兑业务,增加派生单位存款。全年累计办理全额质押银行承兑汇票 2289万元,增加派生存款2289万元。三是结合县委(府)招商引资进度,及时做好分析研究,积极与招商局、经贸委等单位联系,捕捉信息,跟踪公关,年内新拓展客户16家,增加对公存款 960万元。12月30日全行对公存款余额达33989万元,较年初增加6148万元,完成年度计划的123%。

3、进一步细化个人存款营销措施

一是依托“迎奥运文明规范服务系列活动”和我行“文明服务优胜单位”评选活动,坚持每月组织优质文明服务检查,按月通报,严格兑现奖惩,促进了柜台服务质量不断提高,增强了门市吸储蓄能力。

二是督导营业网点建立个人优质客户台帐,建档率达到了90%以上。通过上门走访,征求客户意见,及时改进服务,积极做好维护工作。同时对他行客户上门重点营销,积极宣传推介我行网络优势和产品优势,有针对性地为客户制定服务方案。

三是建立了分层次责任营销机制。网点主任和客户经理实行责任营销,行长和中层领导实行包户营销,有效提高了负债业务营销实效。在此基础上建立了负债业务营销进度每周统计、按旬通报制度,对进度缓慢的网点采取电话督促、实地蹲点帮促相结合的办法,促进了业务全面开展。12月30日个人存款余额达127141万元,较年初增加33645万元,完成年度计划的305.9%。

(三)稳

步加快有效信贷投放步伐。今年以来,本着规范操作、加大有效信贷投入的原则,我部立足维护优质存量客户、放眼拓展增量客户,将信贷投放的重点放在aa级以上法人客户、小企业贷款、住房贷款、银行承兑汇票及个人类贷款等方面。

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1、加大对优质法人客户信贷投入,支持其合理流动资金需求。在对aa级以上法人客户全年流动资金需求调查摸底的基础上,建立了《企业资金需求档案》,加强了对企业生产经营的关注,作为营销重点,全年累计为2家企业发放流动资金贷款1500万元,办理借新还旧9537万元,办理全额质押承兑2289万元。

2、加大对小企业客户群体支持力度。对全县符合小企业标准的50 多个客户进行了调查,摸清了企业的经营状况和资金需求,年内累计为17家企业办理小企业贷款2680万元。

3、以住房按揭贷款作为新的利润增长点,先后与临朐县兴隆置业有限公司和青岛天一集团樱珠山房地产开发有限公司签定了《住房按揭协议》,按揭贷款金额2300万元。同时,对去年签定《住房按揭协议》3处楼盘,继续组织对剩余待售房产的营销工作。全年累计发放个人住房贷款620.5万元,清收不良贷款81.8万元。

4、以公务员、私营企业主等星级客户为个人资产业务营销主体,积极营销个人综合消费贷款、个人汽车消费贷款、个人生产经营贷款等产品,进一步简化手续,提高效率,以资产业务的有效发展为依托,充分发挥资产业务的辐射、拉动和衍生效益,全年累计发放非住房个人贷款(含小额农户)1496万元。

5、以收入稳定、信用度高的农户为营销主体,加快小额农户贷款投放,全年累计发放小额农户贷款86组234万元。同时按照“整体推进,稳步营销,加快投放,防范风险”的原则,制订了《临朐县支行三农综合服务方案》,确定了至2017年全行服务“三农”总体目标。

6、加强贷款管理,做好不良资产剥离工作

在积极营销信贷业务的同时,严格按信贷新规则运行程序操作,严把调查关。坚持例会制度,认真学习上级行新精神,对执行中存在的问题及时纠改,进一步规范贷款操作,切实防范贷款风险。

为加快不良资产处置进度,确保股份制改革顺利进行,我部集中人员加班加点,配合有关部室在上级行规定时限内完成了剥离任务,共计剥离不良资产4899笔金额38459万元。

(四)强化中间业务产品营销

1、银行卡业务方面。一是在发挥柜面主(转载自第一范文网 http://www.chddh.com ,请保留此标记。)

销渠道效能的基础上,先后开展了“批发市场银行卡业务综合营销活动”、“金穗卡刷卡消费有奖活动”和“庆祝金穗卡发卡量超3亿张”主题营销宣传活动,组织了代收代付业务“以卡换折”集中营销活动,有效促进了营销进度。二是积极发挥典型推动效应,对5月末营销业绩突出的冶源办事处,支行专门召开了银行卡业务工作现场会,对其先进经验和做法进行了总结推广,助推了全行银行卡业务的发展。截至11月末,全行共发行借记卡20977张,贷记卡3308张,分别完成年度计划的140%和119%。三是省行惠农卡发行视频动员大会召开后,我部对惠农卡的发行做了具体安排部署。分层做好汇报,加强产品宣传,做好思想动员,搞好业务培训,明确业务分工,强化沟通协调,精心选择网点,稳妥搞好试点,为惠农卡的全面推广积累了经验。

截至11月末共发行惠农卡2604张,完成年度计划的104.2%,激活率84.5%。四是严控贷记卡业务风险。针对当前贷记卡发卡量迅速膨胀的实际,明确了“谁营销、谁受益、谁负责”的原则,责权利相结合,发卡受益,协助催收责无旁贷。同时,在全年考核办法中明确规定了拖欠5期以上受理人负责协助清收,从而较好的控制了贷记卡业务风险。

2、电子银行业务方面。坚持瞄准系统性、集团性、信贷、结算大户以及中小优质企业、个人高端客户,大力宣传推介电话银行、网上银行、转账电话等业务,督导客户经理深入专业市场和零售商业集中区强化对客户的现场营销和维护辅导,推动了电子银行业务的快速发展,至11月末全行企业网银注册客户总量48户,个人注册客户总量5116户;转账电话总量245部,实现电子银行业务收入31.4万元。

3、代理保险业务方面。在对客户群体进行综合分析的基础上,一是加强与各家保险公司联系,制定了代理保险业务营销方案和保险代理业务营销专管人员行为规范,促进了业务发展。二是充分运用现有信贷客户资源,按照制度要求对新增法人类和个人类贷款全部办理了财产保险。三是强化代理保险业务的考核调度,把代理保险业务作为提高中间业务收入的重要品种来抓。截至11月末,代理保险额达2649万元,实现代理

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XX农商银行客户部2017年工作总结暨2017年工作计划2017-06-19 18:04:50 | #3楼回目录

XX农商银行客户部2017年工作总结

暨2017年工作计划

2017年我部在行领导及上级业务部门的关心指导下,牢固树立服务“三农”服务思想,深化改革农商行为动力,并于2017年xx月xx日顺利挂牌开业,紧紧围绕在行领导班子确立的各项工作任务,不断创新思路,在组织资金、拓展优良信贷客户、规范贷款操作流程、强化贷前调查、征信管理等方面开展了卓有成效的工作。现将客户部今年工作开展情况总结如下:

一、存款方面

1、制定存款考核实施方案。我部认真总结经验,制定了今年的存款考核实施方案。明确了工作步骤,将各项指标分解落实到各网点,并按季对存款进行考核,增强了各网点的责任感和紧迫感。

2、制定员工存款考核激励办法。我部根据实际情况制定了针对员工的存款考核激励办法,存款效益工资实行按月考核按季兑现,以完成存款比例计发效益。有效的调动了职工的积极性。

2、加强“存贷联动”,实行以贷引存。通过的贷款营销吸收存款,同时可根据客户的资金归社率和存款贡献度,给予贷款利率适当的优惠,提高以贷引存的力度。

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3、认真履行存款保险制度。 存款保险制度为利率市场化的基础条件,在为我行带来规

范、高效经营环境,促进金融体系完善的同时,也为我行的改革发展提出新的挑战,我部根据相关文件精神,组织了对存款的投保手续,共为5月、6月的xxxxx万元存款投保,缴纳保费xxxxx万元。

二、 贷款方面 1、认真开展贷款评级授信工作。

截止2017年11月底,我部对16个企业完成了评级授信工作,合计发放贷款xxxxx万元。评级授信工作是识别风险的最主要环节,如何能够有效地规避和控制风险,关键在于扎实做好贷前调查工作,我部认真履职,评级授信工作中我部能认真执行省联社的有关文件精神和信贷政策,以市场为导向,在对客户信用评测的基础上,在今年信贷规模紧张的背景下,力求将有限的资金用在“刀刃”上,对于限制类和淘汰类客户坚决不予贷款支持,杜绝点贷、指贷、人情贷、关系贷款,千方百计控制信贷投放切入点,深入挖掘潜在客户资源,积极主动加大优质客户的开发力度,重点培植规模较大的黄金客户和经营前景较好的优势企业,切实优化信贷结构,有力的支持了县域经济的的发展。

2、 开展小微企业金融服务宣传月。

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为更好的发挥我行对实体经济的支持作用,根据上级部门的相关要求,2017年9月16日—10月16日,我部在辖内集中开展了以“普助小微 惠及民生”为主题的金融服务宣传月活动,活动开展有声有色,有效推动我行业务发展。

活动期间,我部组织全辖22个网点进行了业务宣传,投放展板2块,悬挂横幅1条,发放宣传资料500余份,电子屏宣传数量7块,在联社微信公众平台公告推送“第四届小微企业金融服务宣传月”相关活动;组织开展了小微企业金融服务宣传知识培训,将相关政策和知识文件下发至各营业机构,使各级管理人员、高低柜员、大堂经理、客户经理等各个岗位熟练掌握并对外推广我行小微企业金融服务产品内容;组织员工进行了“小微企业金融服务宣传知识测试”,有效地提升了我行员工服务小微企业的整体素质,极大促进了我行小微企业金融服务宣传活动的更好开展。 在各级领导持之以恒的引导和推动下,在社会各界的大力支持下,小微企业金融服务取得了明显成效。信贷投放稳步增长,金融服务覆盖面有效拓宽,我行服务惠及了越来越多的小微企业。

3、切实规范贷后管理。

为了将信贷客户的贷后工作做实做细,组织客户部门职工努力学习贷后管理的相关知识和业务,在实践中不断钻研和探索,扎扎实实地做好贷后管理工作。xxxxx是我行的大客户,贷后管

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理工作尤其重要。贷款发放后,客户部门认真执行贷款管理制度,对企业用款和项目进展情况进行适时监测,并按照贷后管理的有关规定,加强了该贷款贷后管理。客户经理贷后管理过程中,我部严格履行贷后管理主要职责,对资金用途、限制性条款的落实、项目的建设及其他相关情况进行认真的审核和处理。按照制定的贷后管理方案努力做好贷后的维护工作。排查贷款的合规性及风险状况。

三、加强征信管理

1 、完善征信内控制度。

梳理征信管理流程,按照人民银行的相关制度和管理要求,我部进一步完善了征信管理细节,使基层网点执行起来既方便可行又能做到内部的相互监督。

2、加强征信人员培训。

我部组织从事征信岗位的员工了培训,以提高征信人员的履职水平。在对征信人员培训时聘请了专业的讲师,对有关征信制度进行了讲解,有效降低了信用风险。

四、2017年工作计划

1、存款是立行之本,效益之源。在2017年的工作中,一是要加大吸收存款力度,力争净增存款2亿元;二是全员营销任务

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的确定:为培养具有强烈生存意识的现代商业银行员工的氛围,凡是在编员工都要有吸储任务,员工最低基数为每月存款净增10万元。总之要想尽一切可用办法,力争存款又快又稳增长。

2、加强信贷管理,全面提高信贷管理水平。2017年,我部将进一步加强信贷管理,把防范信贷风险作为一项重要工作来抓,正确处理好加大信贷投放与防范金融风险的关系,努力提高管理水平和资产运营质量。在2017年的信贷投放和管理上我们将着重做好以下工作:一是适应形势,提高风险识别能力。贷款发放时严格把关,确保把有限的资金用在刀刃上。二是确保合同的完整性,确保贷款的合规性。三是加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中小企业发展,特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业,要给予重点支持。

3、征信管理方面

2017年我部将加强现行规章制度的整理工作,总结新经验,提出新措施,继续完善征信系统内部管理控制制度和操作规程,靠制度管人,靠机制约束人。建立有效的内部控制机制,形成相互监督制约的管理机制,切实规范征信业务的操作和管理。

总之,过去一年的工作,我们既取得了一定的成绩,也存在着一定的差距和不足。新的一年里,我部将努力克服自身的不足,按照总行的要求部署,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导。与全体职工一起,团结一致,为我行

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经营效益的提高,完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的

6 2017年xx月xx日贡献。

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